Banque Royale du Canada Rapport annuel 2004
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    Objectifs de 2004 Rendement de 2004 Objectifs de 2005 Objectifs à
moyen terme
(3 à 5 ans)
   
1  Évaluation
Maintenir des niveaux d’évaluation se situant dans le quartile supérieur :
         
• Cours des actions/
   valeur comptable :		 Quartile supérieur de l’indice composé S&P/
TSX pour les banques		 Troisième quartile de l’indice composé S&P/
TSX pour les banques (1) 		Quartile supérieur de
l’indice composé S&P/
TSX pour les banques		 s.o.
• Cours des actions/
   bénéfice :		 Quartile supérieur de l’indice composé S&P/
TSX pour les banques 		 Troisième quartile de l’indice composé S&P/
TSX pour les banques (2)		 Quartile supérieur de
l’indice composé S&P/
TSX pour les banques
Croissance du cours
des actions :		 Supérieure à l’indice composé S&P/TSX pour les banques  Inférieure à l’indice
composé S&P/TSX pour les banques		 Supérieure à l’indice
composé S&P/TSX pour
les banques
           
2 Croissance du bénéfice
Augmenter le bénéfice dilué par action de :		 10 % à  15 % (4)% (3) 20 %+ 15 %+
           
3 Rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires
ordinaires
Obtenir un rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires de : 		17 % à  19 % 15,9 % (4) 18 % à  20 % 20 %+
           
4 Croissance des revenus
Obtenir une croissance des revenus de :		 5 % à  8 % 2 % 6 % à  8% (5) 8 % à  10 %
           
5 Contrôle des frais autres que d’intérêt        
  Frais autres que
d’intérêt par rapport
aux revenus :		 Croissance des charges inférieure à celle des revenus Croissance des charges de 8 % et croissance des revenus de 2 % Croissance des charges
de moins de 3 % (5)		 Pas plus de la moitié de la croissance des revenus
           
6 Qualité du portefeuille
Obtenir un ratio des provisions spécifiques pour pertes sur créances par rapport à la moyenne des prêts, des acceptations et des conventions de revente entre :		 0,35 % et 0,45 % 0,22 % s.o. s.o.
           
 

Obtenir un ratio des provisions spécifiques pour pertes sur créances par rapport à la moyenne des prêts et des acceptations entre :

 s.o. 0,27 % 0,35 % et 0,45 % 0,40 % et 0,50 %
           
7 Gestion du capital        
  Ratios de capital  (6): Maintenir des ratios de capital élevés Ratio du capital de première catégorie de 8,9 %
Ratio du capital total de 12,4 % 		Ratio du capital de première catégorie de 8 % à 8,5 %
Ratio du capital total de 11 % à 12 %		 Ratio du capital de première catégorie de 8 % à 8,5 %
Ratio du capital total de 11 % à 12 %
           
8 Ratio de distribution  (7) 40 % à  50 % (8) 47 % 40 % à  50 % 40 % à  50 %
 

 

(1)  Nous avons calculé ce rendement le 31 octobre 2004, en nous basant sur les valeurs comptables au 31 juillet 2004.
(2)  Nous avons calculé ce rendement le 31 octobre 2004, en nous basant sur la moyenne des estimations des analystes concernant le bénéfice dilué par action de 2005.
(3)  Tient compte des réductions de 429 points de base et de 447 points de base, respectivement, découlant des charges liées au réalignement de l’entreprise et des charges pour perte de valeur de l’écart d’acquisition.
(4)  Tient compte des réductions de 70 points de base et de 73 points de base, respectivement, découlant des charges liées au réalignement de l’entreprise et des charges pour perte de valeur de l’écart d’acquisition.
(5)  Calculs basés sur la valeur moyenne du dollar canadien de 0,80 $ US que nous prévoyons pour 2005.
(6)  Calculs basés sur les lignes directrices du surintendant des institutions financières Canada.
(7)  Dividendes sur actions ordinaires exprimés en pourcentage du bénéfice net après dividendes sur actions privilégiées.
(8)  Ratio augmenté à la fin du premier trimestre de 2004 (auparavant, entre 35 % et 45 %).

 

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