Vous cherchez un liquidateur pour votre succession ? 
Réfléchissez bien avant d'arrêter votre choix

          Si vous êtes en train de rédiger votre testament ou comptez le faire bientôt, vous avez sûrement déjà réfléchi à la façon dont vos éléments d'actif seront distribués à vos différents bénéficiaires. Il est tout aussi important de décider qui agira en votre nom, pour vous assurer que vos désirs seront respectés. Le choix de cette personne – appelée « liquidateur de succession » au Québec et « exécuteur testamentaire » ailleurs au Canada – est crucial et mérite plus de temps que la plupart des gens y consacrent habituellement. 

          Au-delà de 80 pour cent des répondants à un récent sondage mené par Ipsos Reid pour les Services de fiducie et de succession RBC ont cité la confiance comme principale raison motivant le choix du liquidateur de leur succession. Les conjoints, frères, sœurs et amis de la famille étaient les personnes les plus susceptibles d'être désignées pour cette raison.

          « Il est parfaitement normal et compréhensible que les gens pensent d'abord à confier la tâche de liquidateur à un membre de leur famille ou à un ami en qui ils ont confiance », concède John Hamilton, président, Services de fiducie et de succession RBC. « Cependant, bien que la confiance soit un élément déterminant de ce choix, il ne devrait pas être le seul. »

          Il ajoute : « Le liquidateur que vous désignerez jouera un rôle central dans le règlement de votre succession. C’est lui qui devra régler toutes les questions juridiques et financières et, en fin de compte, veiller à ce que les dispositions de votre testament soient respectées. Cela peut représenter une tâche énorme. Renseignez-vous sur tout ce que ce rôle implique ou consultez un professionnel avant de prendre votre décision – vous devez confier cette responsabilité à la bonne personne. »

          Voici quelques points à prendre en considération avant de choisir le liquidateur de votre succession :

Le liquidateur de votre succession aura une lourde tâche 
Le règlement d'une succession peut être un processus long et complexe, en particulier pour les personnes qui connaissent mal le rôle de liquidateur et les tâches qu'il comporte. En fait, le liquidateur peut avoir la responsabilité de plus de 70 tâches différentes. Puisque la majeure partie du travail d'un liquidateur est de nature financière et administrative, ce dernier devrait avoir les compétences, le temps et l'intérêt requis pour assumer ce rôle. 

Le liquidateur de votre succession devrait vivre près de chez vous
De plus, il est  sage de désigner une personne vivant dans la même province, de préférence à proximité, puisqu’elle devra s’acquitter en personne de la plupart des nombreuses tâches qui lui incomberont. Si cet aspect pose un problème, une société de fiducie pourrait se charger d'une partie ou de la totalité de ces tâches pour le compte de votre liquidateur qui, de cette façon, n'aura pas à être toujours présent.

Le liquidateur de votre succession assumera des responsabilités à l'égard de la loi
Les responsabilités qu'assumera le liquidateur de votre succession pourraient l'engager personnellement sur le plan juridique. Après avoir choisi votre liquidateur, vous devriez discuter avec lui des responsabilités que son rôle comporte et examiner la possibilité pour lui de demander des conseils et un soutien professionnels s'il le juge nécessaire.

Le liquidateur de votre succession pourrait avoir à s'acquitter de ses tâches tout en vivant un deuil
Vous devez tenir compte de la capacité de votre liquidateur à faire son travail alors qu'il traverse une dure épreuve. Essayez de considérer le règlement de votre succession de son point de vue. Le travail du deuil pourrait-il rendre cette tâche trop ardue ? N'oubliez pas que si le liquidateur de votre succession est un parent ou un ami, il devra demeurer parfaitement impartial pendant cette période potentiellement stressante et pourrait être tenu personnellement responsable des erreurs éventuelles. Si vous croyez que cette personne risque d'avoir de la difficulté à assumer ce rôle, pensez à nommer quelqu'un d'autre ou dites-lui qu'elle peut s'adresser à un tiers pour obtenir l'aide, au besoin. 

Le liquidateur de votre succession pourrait devoir régler des conflits familiaux
Si des tensions existent au sein de votre famille ou si vos biens sont distribués de façon inégale, vous devriez peut-être choisir quelqu'un capable de gérer les différends qui pourraient survenir avec les bénéficiaires. Vous et votre liquidateur devriez aussi envisager de demander de l'aide professionnelle afin de résoudre les problèmes liés à la succession et de prévenir les conflits de famille. 

Le liquidateur de votre succession a peut-être des questions ou des préoccupations
Après avoir choisi votre liquidateur, vous devriez lui parler franchement et vous assurer qu'il comprend bien son rôle. En lui communiquant vos attentes et en écoutant ses préoccupations, vous serez plus à même de cerner les problèmes éventuels et de rechercher des solutions. Vous saurez également si vous avez choisi la bonne personne. 

Le liquidateur de votre succession n'est pas obligé de s'acquitter seul de toutes ses tâches
Si votre succession est importante ou complexe, il peut être indiqué de désigner une société de fiducie, un notaire ou un avocat ou encore un autre professionnel comme liquidateur. Si vous préférez confier ce rôle à un ami ou à un membre de votre famille, mais que vous craignez qu'il ait du mal à l'assumer seul, vous pourriez lui suggérer de consulter un professionnel, ce qui lui permettrait de conserver le pouvoir décisionnel pendant tout le processus de règlement. 

Renseignements complémentaires 
Pour en apprendre davantage sur la désignation d'un liquidateur ou sur le service d'agent du liquidateur offert par les Services de fiducie et de succession RBC et le soutien qu'il peut apporter à votre liquidateur, passez à la succursale de RBC Banque Royale la plus proche ou composez le 1-888-656-2741. L'information est également disponible en ligne à cette adresse : http://www.rbcinvestments.com/francais/ts/index.html