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Les millionnaires mobiles placent la famille
et la qualité de vie au-dessus des intérêts
financiers, selon RBC Gestion de Patrimoine
La mobilité mondiale détermine
l'approche en matière de placement ; Les liens culturels
influencent le transfert de patrimoine et la philanthropie
TORONTO, le 10 décembre 2012 - Une approche
mondiale et axée sur la mobilité personnelle
et professionnelle constitue l'un des principaux facteurs
de réussite des millionnaires partout dans le monde,
selon un nouveau rapport de recherche publié aujourd'hui
par RBC Gestion de patrimoine et Economist Intelligence Unit
(EIU). La qualité de vie (88 %) et les besoins familiaux
(79 %) ont constitué les principales priorités
des millionnaires qui ont quitté leur pays d'origine
pour atteindre la réussite. Les intérêts
financiers ont représenté un facteur clé
pour les deux tiers des répondants (67 %).
Le rapport, intitulé Wealth
Through the Prism of Culture and Mobility («
La culture et la mobilité, reflet du patrimoine »)
étudie les approches en matière de placement,
de transfert de patrimoine et de philanthropie de particuliers
qui vivent, travaillent ou passent plus de la moitié
de leur temps à l'extérieur de leur pays d'origine
et qui détiennent des actifs investissables totalisant
au moins un million de dollars américains. Le rapport,
qui cible ce groupe de particuliers prospères mobiles
à l'échelle internationale (" PPMI "),
souligne comment la mobilité mondiale influence leurs
principales décisions en matière de patrimoine.
« À l'instar des économies, les particuliers
fortunés fonctionnent de façon de plus en plus
mondialisée et possèdent souvent des intérêts
personnels et professionnels dans plusieurs régions
du monde, a déclaré George Lewis, chef de groupe,
RBC Gestion de patrimoine et Assurance. Notre expérience
auprès de clients fortunés du monde entier démontre
que leur réussite est souvent largement attribuable
à leur perspective mondiale en ce qui a trait à
la constitution et à la protection du patrimoine, et
à son transfert aux prochaines générations.
»
Une approche mondiale en matière
de revenu et de placement
Selon le sondage, la plupart des particuliers prospères
mobiles à l'échelle internationale (60 %) tirent
la majeure partie de leur revenu de leur pays de résidence.
En outre, près de la moitié (48 %) investissent
la majeure partie de leur revenu dans leur pays de résidence,
tandis que près du tiers (32 %) investissent celui-ci
principalement dans leur pays d'origine. Les PPMI adoptent
également une perspective mondiale de la composition
de leurs placements ; en effet, les actions mondiales sont
privilégiées par plus du tiers (36 %) des millionnaires
qui ne vivent pas dans leur pays d'origine, comparativement
au quart (25 %) des millionnaires qui vivent dans leur pays
d'origine.
L'immobilier, catégorie
d'actif privilégiée par les millionnaires mobiles
L'immobilier arrive en tête de liste des catégories
d'actif privilégiées par les particuliers prospères
mobiles à l'échelle internationale ; cette catégorie
constitue une grande ou très grande proportion du portefeuille
de plus de la moitié (53 %) de ces particuliers. On
observe une tendance à investir fortement dans l'immobilier
chez les répondants qui vivent dans la région
Asie-Pacifique ; près du tiers (31 %) le font, comparativement
à seulement 7 % des répondants qui vivent en
Amérique du Nord et 10 % des répondants qui
vivent en Europe occidentale. En outre, les millionnaires
mobiles sont plus nombreux que les millionnaires qui vivent
dans leur pays d'origine à détenir une forte
proportion d'actifs dans la catégorie des métaux
précieux (21 % par rapport à 13 %).
Transfert de patrimoine et philanthropie
: tendances selon la région d'origine
L'approche la plus courante adoptée par les PPMI en
matière de transfert de patrimoine consiste à
laisser aux membres de leur famille un montant qui leur permet
de vivre confortablement, mais non de cesser de travailler
pour gagner leur vie (33 %). On note toutefois des écarts
selon la région d'origine des répondants. Les
répondants de la région Asie-Pacifique sont
les plus nombreux à avoir l'intention de léguer
tout leur patrimoine à leur famille (41 %), comparativement
à un peu plus du quart (27 %) des PPMI originaires
d'autres régions. Les PPMI nord-américains sont
les plus nombreux à avoir l'intention de léguer
leur patrimoine à des organismes caritatifs ; 29 %
prévoient faire des dons substantiels à des
organismes caritatifs, comparativement à seulement
11 % des PPMI d'autres régions. En dépit de
ces projets annoncés, près du tiers des répondants
n'ont pas de testament (37 %) et admettent ne pas bien comprendre
les régimes d'imposition auxquels sont assujettis leurs
actifs (34 %), des facteurs qui pourraient avoir une incidence
sur les familles et les organismes caritatifs bénéficiaires
de ces legs.
Les résidants nord-américains
donnent là où ils vivent
Bien que le pays d'origine soit un facteur important de la
philanthropie dans le cadre d'un plan successoral, le pays
de résidence a également une influence sur les
dons des millionnaires mobiles, un fait qui est probablement
attribuable à la portée des programmes sociaux
des gouvernements et aux avantages fiscaux liés aux
dons de bienfaisance. Les répondants nord-américains
préfèrent donner là où ils vivent
- les trois quarts (76 %) donnent à des organismes
caritatifs locaux - tandis que les répondants originaires
de la région Asie-Pacifique sont plus enclins à
donner dans leur pays d'origine (48 %) que dans le pays où
ils vivent (38 %) ou dans d'autres pays (13 %). Les organismes
caritatifs voués à l'enfance reçoivent
27 % du total des dons des répondants. Les organismes
voués à la santé, à l'éducation
et à la lutte contre la pauvreté recueillent
respectivement 13 %, 12 % et 11 % des dons.
Les particuliers prospères
mobiles à l'échelle internationale : En bref
- En général, ils ont accumulé leur
patrimoine à titre de professionnels (29 %), d'entrepreneurs
(17 %) ou de dirigeants de sociétés ouvertes
(12 %). Moins du tiers (30 %) ont des parents fortunés.
- Les jeunes millionnaires (40 ans ou moins) ont accumulé
leur patrimoine de diverses façons (17 % seulement
sont des professionnels, comparativement à 26 % dans
le groupe des 41 à 50 ans et à 41 % dans le
groupe des 50 ans ou plus.
- Les répondants originaires de la région
Asie-Pacifique ont accumulé leur patrimoine plus
jeunes que les autres - près de la moitié
(46 %) avant l'âge de 40 ans, comparativement à
19 % des répondants originaires d'autres régions.
- Les résidants de Singapour et du Royaume-Uni sont
les plus nombreux à avoir trois résidences
personnelles ou plus : 29 % et 28 %, respectivement, possèdent
au moins trois de résidences, comparativement à
18 % et 9 % des résidants du Canada et des États-Unis.
Ce ne sont là que quelques-unes des conclusions de
l'étude Wealth Through The Prism of Culture and
Mobility (« La culture et la mobilité, reflet
du patrimoine ») réalisée par la société
Economist Intelligence Unit (EIU) de juin à octobre
2012. EIU a mené un sondage en ligne auprès
de 558 particuliers fortunés au moyen d'un échantillon
stratifié comprenant 300 répondants qui vivent,
travaillent ou passent plus de la moitié de leur temps
à l'extérieur de leur pays d'origine. Les conclusions
du sondage reposant sur ce groupe de particuliers prospères
mobiles à l'échelle internationale (PPMI) forment
la base de la majeure partie du présent rapport. Les
258 répondants non mobiles constituent des points de
référence à des fins de comparaison.
EIU a également mené des entrevues approfondies
en personne ou par téléphone avec des répondants
sélectionnés. La marge d'erreur, avec un échantillon
de 558 répondants et un niveau de confiance de 95 %,
est de 4,15 %.
RBC Gestion de patrimoine
RBC
Gestion de patrimoine est l'un des dix plus importants
gestionnaires de patrimoine du monde. RBC Gestion de patrimoine
sert directement des clients aisés, fortunés
et très fortunés au Canada, aux États-Unis,
en Amérique latine, en Europe, au Moyen-Orient, en
Afrique et en Asie, leur offrant une gamme complète
de services bancaires, de services de placement, de services
de fiducie et d'autres solutions de gestion de patrimoine.
Elle fournit en outre aux clients institutionnels et aux particuliers
des produits et des services de gestion d'actifs directement
et par l'intermédiaire de RBC et de distributeurs externes,
au moyen de sa division RBC Gestion mondiale d'actifs (qui
comprend BlueBay Asset Management). RBC Gestion de patrimoine
compte plus de 577 milliards de dollars canadiens d'actifs
sous administration, plus de 339 milliards de dollars canadiens
d'actifs sous gestion et quelque 4 300 conseillers financiers,
banquiers privés et chargés de comptes des services
fiduciaires.
RBC
La
Banque Royale du Canada (RY aux bourses de Toronto et
de New York) et ses filiales exercent leurs activités
sous la marque RBC. RBC est la plus grande banque du Canada
par sa capitalisation boursière et son actif, et l'une
des plus importantes banques à l'échelle mondiale
par sa capitalisation boursière. L'une des principales
sociétés de services financiers diversifiés
en Amérique du Nord, elle offre, à
l'échelle mondiale, des services bancaires aux particuliers
et aux entreprises, des services de gestion de patrimoine,
des services d'assurance, des services aux investisseurs et
des services bancaires de gros. Elle compte environ 80 000
employés à plein temps et à temps partiel
au service de plus de 15 millions de particuliers, d'entreprises,
de clients du secteur public et de clients institutionnels
au Canada, aux États-Unis et dans 49 autres pays. Pour
obtenir de plus amples renseignements, veuillez consulter
le site rbc.com.
Economist Intelligence Unit
Economist Intelligence Unit (EIU) est la plus importante ressource
mondiale en matière d'études, de prévisions
et d'analyses économiques et commerciales. Depuis 1946,
elle offre aux entreprises, organismes gouvernementaux, institutions
financières et établissements d'enseignement
du monde entier une information précise et objective
qui aide les dirigeants à prendre des décisions
éclairées. Parmi les produits offerts par EIU
figurent ses réputés rapports portant sur les
pays, qui proposent une analyse sur les plans politique et
économique de 195 pays, ainsi que sa gamme de services
de données et de prévisions par abonnement.
En outre, la société offre des services personnalisés
de recherche et d'analyse sur des marchés et des secteurs
d'activité en particulier. Pour obtenir de plus amples
renseignements, veuillez consulter le site www.eiu.com.
EIU, établie à Londres, au Royaume-Uni, compte
des bureaux dans plus de 40 villes, de même qu'un réseau
mondial de près de 650 analystes et spécialistes
nationaux. Société indépendante, elle
est la division de services interentreprises d'Economist Group,
source de premier plan d'analyses sur le commerce mondial
et les affaires internationales.
- 30 -
Personnes-ressources, médias :
Claire Holland
(Amérique du Nord),
claire.holland@rbc.com,
+1 416 974-2239
Paul French (Europe,
Moyen-Orient, Afrique),
paul.french@rbc.com,
+44 (0) 20 7002 2013
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