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Pour beaucoup de Canadiens, être « riche »
à la retraite n’est pas une simple question d’argent,
révèle un sondage RBC
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Le
sondage (pdf 4 pages 84 Ko) |
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Québec |
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TORONTO, 5 février 2007 — Si 61 pour
cent des Canadiens disent que le moment où ils décideront
de prendre leur retraite dépend énormément
du montant des économies nécessaire pour avoir
une bonne retraite, un nombre croissant de Canadiens considèrent
maintenant comme importants les facteurs liés au style
de vie, selon le dernier sondage de RBC Groupe Financier sur
les REER. Cinquante-quatre pour cent des participants citent
les soins de santé comme une considération extrêmement
importante tandis que 40 pour cent jugent que le choix de
l'endroit où ils vivront à la retraite et la
planification des activités qu'ils veulent faire (voyages,
bénévolat, etc.) sont très importants.
En fait quand on leur demande combien d'argent ils ont besoin
pour être « riche » à la
retraite, 40 pour cent des participants répondent que
« ce n'est pas une question d'argent ».
« Nos études montrent clairement que les
Canadiens ne croient plus qu'une bonne retraite est seulement
une question d'argent, dit Mike Reed, chef, Stratégie
de retraite pour les clients, RBC Groupe Financier. Beaucoup
d'autres considérations portant sur le style de vie,
comme la santé, la maison et la famille sont devenues
aussi des questions cruciales. Comme la durée de vie
s'allonge et que les soins de santé coûtent de
plus en plus cher, il n'est pas étonnant que la santé
soit devenue un facteur important. »
Cela ne veut pas dire que la sécurité financière
n'est pas importante pour les Canadiens qui songent aux années
qu'ils passeront à la retraite, souligne M. Reed. « Cela
ne supprime pas le problème d'établir combien
d'argent il leur faudra pour vivre et faire ce qu'ils veulent.
Les Canadiens doivent aussi prendre en compte des dépenses
difficiles à prévoir, mais qui pourraient surgir.
Une grave maladie imprévue, par exemple, peut avoir
des conséquences personnelles, familiales et financières. »
Le sondage RBC révèle que si les Canadiens
sont plus nombreux que jamais à planifier et à
économiser pour leur retraite, ils ne savent pas exactement
de combien d'argent ils auront besoin pour vivre quand ils
ne travailleront plus. Trente et un pour cent des Canadiens
qui ne sont pas encore à la retraite ne peuvent citer
un montant précis, mais estiment qu'ils seront prêts
lorsque leurs économies « seront suffisantes
pour subvenir à leurs besoins ». Par contre,
un Canadien sur quatre (25 pour cent) estime qu'il sera prêt
à prendre sa retraite lorsque ses économies
auront atteint le montant qu'il s'est fixé comme objectif.
« Si les gens ont quelques difficultés à
déterminer combien d'argent il leur faudra pour prendre
leur retraite c'est peut-être parce qu'ils ont du mal
à visualiser clairement ce qu'ils feront et comment
ils voudront vivre, constate M. Reed. La façon traditionnelle
de planifier la retraite était de commencer par l'aspect
financier puis de se bâtir un plan de vie en fonction
de ses ressources. Nous avons appris de nos clients qu'une
approche plus efficace est peut-être de se faire d'abord
une idée claire de la vie qu'on voudra avoir à
la retraite et de se créer un plan financier permettant
d'avoir le mode de vie visé et d'adopter les solutions
de placements pour concrétiser cette vision. »
Récapitulation des résultats
- À la question « De combien d'argent croyez-vous
avoir besoin pour prendre votre retraite en étant
"riche" ? », les non-retraités
ont répondu :
o « Ce n'est pas une question d'argent »
- 40 pour cent
o « moins de 1 million $ » - 26 pour
cent
o « 1 à 5 millions $ » - 26 pour
cent
o « 5 à 10 millions $ » - 5 pour
cent
o « plus de 10 millions $ » - 1 pour
cent
- Parmi les considérations jugées importantes
pour choisir le moment de prendre la retraite, les répondants
ont classé dans l'ordre :
o Calculer le montant d'argent que vous devez épargner
ou investir pour vous assurer une retraite confortable -
61 pour cent
o Déterminer les besoins potentiels en matière
de soins de santé - 54 pour cent
o Calculer le montant d'argent que vous devez épargner
ou investir pour pouvoir vous permettre les « petits
extras » qui font partie de votre style de vie
- 53 pour cent
o Atteindre l'âge idéal - 43 pour cent
o Choisir l'endroit où vous habiterez une fois à
la retraite - 40 pour cent
o Planifier les activités que vous voulez faire lorsque
vous serez à la retraite (par exemple, voyager, faire
du bénévolat, etc.) - 40 pour cent
o Impact de la retraite sur votre mariage - 34 pour cent
o Attendre que vos enfants ne soient plus sous votre responsabilité
financière -
32 pour cent
- 48 pour cent des non-retraités (comparativement
à 39 pour cent en 2005) ont établi le montant
d'argent qu'ils doivent épargner ou investir pour
leur assurer une retraite confortable.
- À la question « Comment saurez-vous que
vous êtes financièrement prêt à
prendre votre retraite », voici les réponses
données :
o 31 pour cent - « Lorsque mes économies
seront suffisantes pour subvenir à mes besoins, mais
je n'ai pas de montant précis en tête. »
o 25 pour cent - « Lorsque mes économies
auront atteint un montant précis que j'ai déterminé. »
o 11 pour cent - « Lorsque je serai prêt
ou assez vieux et que je serai prêt ou voudrai prendre
ma retraite. »
o 10 pour cent - « Cela dépendra de ma
situation financière/de mes placements, des prestations,
de ma santé. »
o 5 pour cent - « N'y a pas encore songé »
Ces conclusions sont tirées d'un sondage Ipsos Reid/RBC
Banque Royale effectué entre le 12 et le 26 octobre
2006. Pour le sondage, des entretiens téléphoniques
ont été réalisés auprès
d'un échantillon aléatoire de 1 201 adultes
canadiens (de 18 ans et plus). Avec un échantillon
de cette taille, les résultats sont considérés
comme précis à ± 2,8 points de pourcentage
près, 19 fois sur 20.
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Pour de plus amples renseignements, prière de s'adresser
à :
Raymond Chouinard, (514) 874-6556
Pour les résultats chiffrés complets, prière
de consulter le site Web d'Ipsos Reid à l'adresse www.ipsos.ca.
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