La planification de la retraite, ce n’est pas uniquement
une question d’argent, selon RBC
« Votre avenir à définir » de RBC fait
éclater des mythes et croyances sur la retraite
TORONTO, 20 novembre 2006 — La « planification
de vie » est un concept qui va gagner du terrain et remplacer
bientôt « planification de retraite » dans
notre vocabulaire, dit RBC Groupe Financier. Après
avoir passé quatre années à recueillir
des informations et les opinions de personnes qui s'apprêtent
à prendre leur retraite ou qui commencent leur retraite,
RBC Groupe Financier propose une nouvelle approche pour la
préparation de la retraite qui représente un
changement radical par rapport à la manière
dont la plupart des institutions financières abordent
cette transition importante.
« Le concept de planification de vie est né des
conversations sur la planification de la retraite que nos
conseillers financiers ont avec leurs clients et qui finissent
presque toujours en discussion sur tous les aspects de leur
vie, explique Mike Reed, chef, Stratégies de retraite
pour les clients, à RBC Groupe Financier. Planifier
une retraite ce n'est pas seulement une question de finances
- c'est aussi considérer l'ensemble des besoins et
des objectifs que les clients ont dans la vie. Un plan financier
et un portefeuille de placement pour la retraite sont des
moyens d'atteindre ces objectifs. »
Avec ce principe en tête, RBC a collaboré avec
Barry LaValley, un des plus grands spécialistes de
la retraite en Amérique du Nord et président
fondateur de Retirement Lifestyle Center, pour présenter
son approche originale pour la planification de vie aux Canadiens,
par le biais d'une série d'ateliers sur le thème
« Votre avenir à définir ». Les recherches
de M. LaValley suggèrent d'ailleurs que les retraités
s'inquiètent plus de leur santé que de leur
sécurité financière.
« Selon le mode de planification financière traditionnel,
on commence par établir les ressources financières
et le client doit organiser sa vie en fonction de ces ressources,
explique M. LaValley. RBC a complètement renversé
cette idée. »
« Votre avenir à définir » de RBC
se concentre sur sept grands aspects de la vie à la
retraite, sur lesquels les clients sont invités à
réfléchir avant de commencer à préparer
un plan financier : la famille, la santé, le foyer,
le style de vie, le travail, le patrimoine et la croissance
personnelle.
« Pour planifier sa vie, il faut avoir une vision claire
de ce qu'on veut en faire, dit M. Reed. Notre travail est
de comprendre comment nos clients envisagent tous les aspects
de leur vie et les possibilités qui pourraient s'offrir
à eux, avant de nous asseoir avec eux pour préparer
un plan financier qui leur permettra de réaliser ces
possibilités. Ceux qui approchent aujourd'hui de la
retraite ont plus d'options et de questions à prendre
en considération que leurs parents au même stade
de la vie. Cela les amène à faire des choix
très variés, comme aller travailler bénévolement
à l'étranger, démarrer une entreprise
ou reprendre leurs études. Leurs choix sont infinis. »
« Cela ne veut pas dire que la sécurité
financière n'est pas importante, dit M. Reed, de RBC.
Notre objectif est d'aider chaque client à comprendre
comment bien utiliser les ressources dont il dispose pour
vivre comme il le souhaite. Nous voulons retirer le maximum
d'éléments stressants liés aux questions
d'argent dans sa planification de vie. »
Les ateliers « Votre avenir à définir » démolissent d'autres mythes sur la retraite
:
- la retraite est un événement ponctuel et
non une transition dans la vie ;
- la retraite marque la fin d'une carrière, de notre
contribution à la vie active et de notre épanouissement
;
- on ne fait un plan de retraite qu'une fois dans sa vie.
D'ici février 2007, plus de 3 500 clients, dans dix
villes canadiennes, auront participé aux ateliers « Votre avenir à définir » de RBC. D'autres
ateliers sont prévus dans une quarantaine de localités
au Canada. L'approche personnalisée « Votre avenir
à définir » de RBC est aussi présentée
par les 1 600 conseillers en planification financière
accrédités de RBC dans les succursales au Canada.
Pour plus d'informations (vidéos et textes) sur les
choix que font les Canadiens, consultez le site « La
retraite repensée » de RBC à l'adresse
: www.rbcbanqueroyale.com/repenser.
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RBC peut mettre les médias en contact avec des
clients qui ont participé aux ateliers « Votre
avenir à définir » et à la planification
de vie.
Pour de plus amples renseignements, prière de s'adresser
à :
Raymond Chouinard, Relations avec les médias, 514 874-6556
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